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【工行温度】工行淮北城建支行多措力保客户资金运营安全

近年来,面对客户资金类异动带来业务运营隐患增多和资金安全风险加大的现实,工行淮北城建支行从有效防范客户资金异动类风险出发,进一步加强客户异常资金行为管控,通过以下措施加强客户资金异动管控,对潜在风险传染以及可能引发的内部操作风险强化管理,取得一定的成效。

一、强化管控意识。支行着力强化客户资金异动类风险事件管控意识,网点负责人、运营主管人员要充分认识到客户资金异动类风险事件对我行经营管理的冲击,特别是要防范其中可能存在的内部管理缺陷和违规行为;加强客户准入、流程管理等关键环节控制,形成业务运营风险的管理闭环。        

128彩票二、推进源头管理。支行加强企业账户源头性风险管理,要求加强企业银行账户日常风险识别及管理,强化一道防线履职,发现和揭示潜在账户风险,特别是对于小微企业账户风险,需组织尽职调查人员及时进行核实;同时结合《结算与现金管理业务内部控制手册》推广应用工作,抓实企业账户日常管理各项规章制度的落地。

三、严格日常监督。支行着力抓实重点业务日常管控,要加强公司、个人、普惠等不同领域贷款发放环节的审核履职管理,严防操作风险和道德风险,并不断提高贷款资金流向监测处置的及时性和有效性;强化运营主管现场履职管理,加强对柜面大额异常现金业务,特别是疑似“伪现金”交易的识别和管控。

通讯员 宫俊婕

责任编辑:任晓伟
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